الأثنين/ 19 أبريل 2021
دليل المعلومات الموثوقة


ما هو غسيل الأموال

غسيل الأموال أو تبييض الأموال هو عملية تحويل الأموال غير قانونية المصدر إلى أموال قانونية ظاهريًا بدمجها في النظام المالي،…

By Maha Abdelwadood , in اقتصاد سؤال وجواب مال وأعمال , at 31 يوليو، 2018 الوسوم:, , , , , , , ,

غسيل الأموال أو تبييض الأموال هو عملية تحويل الأموال غير قانونية المصدر إلى أموال قانونية ظاهريًا بدمجها في النظام المالي، ثم تداولها لإخفائها،

وفي النهاية، تحقيق الهدف المنشود بغسلها وتوفيرها للإنفاق والإستثمار. لذلك،  فهو جريمة اقتصادية تؤدي لعرقلة التنمية الاقتصادية، وخفض قيمة العملة المحلية للدول، وتهدد الاستقرار السياسي، وترفع معدلات الجرائم.

مراحل غسيل الأموال

1. مرحلة الإيداع/التوظيف

تُمثل أصعب المراحل بالنسبة إلى غاسلي الأموال، وأيسرها لمُكافحي غسيل الأموال لسهولة إكتشافها نسبيًا مُقارنة بالمراحل التالية.

لذلك، تُشير للتخلص من النقود غير الشرعية بعدة طرق كالإيداع في مؤسسة مالية،
أو تحويلها لعملات أجنبية، أو شراء ممتلكات باهظة الثمن لبيعها أو استثمارها لاحقًا.

2. مرحلة التمويه/الإخفاء

أما عن، هذه المرحلة فهي تُعبر عن التعتيم على المصدر غير القانوني للأموال لزيادة فائدتها وخفض مخاطر
إكتشافها من قبل السلطات القانونية عن طريق تقسيم الأموال وتداولها عدة مرات بوسائل مختلفة
كاستخدام حسابات بنكية متنوعة، وتوظيف الوسطاء لتداول الأموال.

3. مرحلة الدمج

ننتقل هنا لمرحلة الدمج آخر المراحل؛ لذا تُدعى “مرحلة التجفيف”، وتدل على النجاح في تحقيق الغاية المرجوة من غسيل الأموال بدمج الأموال في الدورة الإقتصادية مما يكسبها شرعية ظاهرية مزيفة ويجعل عملية تمييزها ومعرفة مصدرها الفعلي أكثر تعقيدًا.

يمكنك الإطلاع أيضاً على: أهمية علم الاقتصاد

طرق غسيل الأموال

نجد أنه يرتكز نجاح هذه العملية على السرية وعدم وجود وثائق محددة،

والدليل على ذلك، إن جميع الوسائل التي تُحقق هذه الشروط فهي من الطرق التي يمكن توضيح بعض أمثلتها كما يلي:

  • تجارة الفنون: من أنجح الطرق عالميًا لعدم وجود أسعار دقيقة للقطع الفنية، وسهولة نقلها عبر الدول، وصعوبة تعقب الأموال لأن طريقة الشراء الرائجة في هذا المجال هي الدفع النقدي، وتتم عملية غسيل الأموال بشراء العمل الفني من البلد الأم، ثم بيعها بمبلغ هائل في الخارج بالعملة الأجنبية أو شراء العمل الفني من خارج موطن المشتري بسعر مبالغ فيه عن طريق وسيط وإيداع المبلغ في بنك دولي.
  • التجارة غير القانونية: كتجارة المخدرات، والأسلحة غير المرخصة، والأدوية غير المطابقة للمواصفات.
  • المؤسسات المالية: تُستخدم بعض المؤسسات المالية لتيسير غسيل الأموال بتوفير غطاء قانوني من خلال أعمالها وأنشطتها المالية المتنوعة.
  • الشركات الوهمية: تتفق الشركات الوهمية مع غاسلي الأموال على دخول الشركات كمستثمر أجنبي لتوقيع عقود تأسيس مصانع أو شركات مع مؤسسات أخرى قانونية، على أن يكون النصيب الأكبر في هذه الشراكة للشركات الوهمية.

 

وسائل مكافحة غسيل الأموال

تبييض الأموال هو أحد القضايا الحيوية دوليًا ومحليًا لخطرها على شتى الدول وضرورة تضافر الجهود الدولية والمحلية على المستويين الحكومي والخاص لخفض معدلها ومواكبة التطور المستمر المتسارع في أساليبها التابع للتطور التكنولوجي الهائل في العصر الحديث، بناءً على ذلك،
وتتضمن هذه الطرق الكثير من الوسائل مثل:

التحقق بإستمرار من هوية جميع المتعاملين مع المؤسسات المالية، وأصحاب المهن، والمنظمات الخيرية بالإطلاع على الوثائق الأصلية المعتمدة لإثبات الشخصية، ومراعاة تطبيق المؤسسات المختلفة لنفس الإجراءات في تعاملاتها المالية وتحديد هوية المستفيدين الفعليين، وتجنب التعاملات النقدية.

Comments


اترك تعليقاً


لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *